账单日前还款是大忌(套现被银行发现的前兆)

很多朋友在刷卡时可能都遇到过刷卡后,被银行客服核实是否是本人刚刚真实刷卡消费,或者询问具体地点,等等信息。其实,你的这些消费动作,已经进入到银行的反欺诈系统,被列为疑似欺诈交易中。所以银行为了持卡人卡片安全,会进行交易验证,同时,也是在进行信用卡套现识别,那么银行是如何判定你信用卡套现的呢?今天来为朋友们讲解下。

银行是怎么知道你在套现的?这几个雷区别碰!

1.大额消费多

用来套。现的信用卡几乎月月都有大额消费,而且普遍占总额度的90%以上。其中最重要的一个特点就是,经常出现较大的整数金额如20000、40000等。因为日常消费刷卡很少能碰到大额整数,所以这是银行判定的条件之一。

银行是怎么知道你在套现的?这几个雷区别碰!

2、刷卡失败后,一直更改金额继续刷

有时候会出现一些意外情况导致刷卡失败,10000刷不出来,刷9950,还不行,刷9800,再不行,又刷9500,一直这样操作,直到刷卡成功。

这样的风险最大,马上会被系统识别为套现,切记,最多交易失败两次,千万不要再刷了。正确做法是要持卡人致电到他的发卡行,为什么不能刷,可以刷多少钱,问清楚之后,再刷。

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3.额度迅速用完

如果持卡人每月可以全额还款,但在还款后的2、3天内就立即用完所有信用额度,或者是在还款后几分钟内就在同一POS机上刷光所有额度,这样也是一种容易被银行定义为套。现的行为。

银行是怎么知道你在套现的?这几个雷区别碰!

据传符合如下特征的刷卡行为将会被风控系统预警:

【1】单笔刷卡金额90%以上。

【2】刷卡时间:非营业时间刷卡。

【3】刷卡间隔:60分钟内交易3笔以上。

【4】撤单交易:一天内一张卡在同一pos机上操作。

【5】定时,定机,定卡,定额,交易

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